Preguntas frecuentes sobre marketing para asesores financieros
Lo que nos preguntan EAFIs, AIFs, OIFs, wealth managers y family offices que valoran abrir canal de captación digital sin pisar compliance CNMV.
¿Cómo encaja la captación digital con el marco regulatorio CNMV para EAFIs, AIFs y OIFs?
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Trabajamos siempre dentro del marco que aplica a cada figura — EAFI / AIF / OIF / SGIIC / agencia de valores. Eso significa: nada de promesas de rentabilidad, nada de proyecciones cerradas, nada de comparativas con productos de inversión concretos, mención de los riesgos siempre que la pieza hable de mercados, advertencia clara cuando la pieza se dirija a inversor minorista vs profesional, registro de las creatividades publicitarias por si el regulador las pide. Los anuncios se diseñan para captar perfil patrimonial cualificado y abrir reunión informativa — no para vender producto. Lo que se firma luego en gabinete con el asesor sigue las normas de información precontractual, MiFID II y documentación KID/DIC del producto que aplique. Toda la publicidad activa pasa por revisión interna antes de salir.
¿Cómo captáis clientes sin prometer rentabilidad ni rentabilidades pasadas que no garantizan futuras?
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Trabajando el ángulo que de verdad importa al cliente patrimonial: tranquilidad de quien custodia su patrimonio, transparencia de fees frente al modelo tradicional banca, independencia (en EAFIs y AIFs sin conflicto de producto propio), planificación fiscal y sucesoria, equipo asesor real y trayectoria, proceso documentado de revisión de cartera. Las creatividades hablan de tu metodología, tu equipo, tu independencia y casos genéricos de tipología de cliente (sin nombres, sin patrimonios concretos). Nunca un número de rentabilidad, nunca un 'multiplica tu dinero', nunca un 'invierte en X y ganarás Y'. Esto que parece restrictivo es precisamente lo que filtra al curioso buscando pelotazo y atrae al empresario con liquidez que quiere conservar y planificar.
¿Os integráis con Salesforce Financial Services Cloud, HubSpot, o CRMs custom del sector financiero?
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Sí. Salesforce Financial Services Cloud es el CRM dominante en wealth management mediano-grande — conectamos vía API estándar o middleware (MuleSoft / Workato si ya lo tenéis montado). HubSpot Sales/Service lo usan EAFIs y AIFs más pequeñas, integración nativa. CRMs custom (heredados de la entidad matriz o desarrollos propios sobre Dynamics, SAP, Oracle): integración por webhooks o REST API según lo que exponga el sistema. Si no tenéis CRM o tenéis Excel + Outlook (sigue siendo común en EAFIs unipersonales), os ayudamos a montar Zoho CRM con el módulo de wealth — coste mucho menor que Salesforce y suficiente para gestionar 200-800 cuentas activas con segmentación por patrimonio.
¿Cómo gestionáis LOPD, secreto profesional financiero, KYC y la confidencialidad propia del sector?
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Tres capas. (1) En la captación digital nunca se solicitan datos sensibles — el formulario web pide nombre, email, teléfono, rango de patrimonio aproximado y situación (liquidez / ahorro / herencia). Nada de DNI, nada de IBAN, nada de cifras exactas. Eso queda para la reunión presencial o videollamada con el asesor en gabinete. (2) Tratamiento de datos con RGPD, encargado del tratamiento firmado, política de privacidad específica para servicios financieros, doble opt-in en newsletter. (3) KYC y obligaciones SEPBLAC / Ley 10/2010 las gestiona tu equipo de cumplimiento en la fase de alta del cliente — el sistema de captación entrega un prospect cualificado, no abre la cuenta. La frontera entre marketing y compliance es nítida y respetada.
¿Captáis empresarios post-venta de empresa (liquidez 1-10M€)?
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Es uno de los perfiles de mayor valor del sector y donde más diferencial aporta tener canal digital propio. Los empresarios que acaban de vender su compañía tienen una ventana de 3-12 meses donde están decidiendo a quién confían el patrimonio y reciben llamadas constantes de banca privada tradicional. Llegar a ellos por canal digital cualificado — con contenido que hable de planificación post-venta, optimización fiscal de la operación, diversificación tras décadas concentrado en una sola empresa — es la única forma de aparecer en su radar antes de que la decisión esté tomada. Trabajamos LinkedIn Ads segmentando por seniority (CEO/Founder/Owner) + búsqueda activa Google Ads ('asesor patrimonio venta empresa', 'planificación fiscal venta empresa') + colaboraciones con M&A boutiques que pueden referenciar. Volumen bajo, ticket altísimo, cierre 1-3 meses.
¿Y el cambio generacional / herederos / family office multifamiliar?
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Es el segmento de mayor LTV pero el ciclo más largo (6-18 meses, decisión familiar, múltiples asesores compitiendo). Trabajamos dos ángulos. (a) Captación directa del heredero — LinkedIn + Meta segmentando por demografía + intereses (40-65 años, geo barrios premium, intereses arte/coleccionismo/golf/náutica), contenido sobre planificación sucesoria, optimización del impuesto sucesiones según CCAA, gobernanza familiar, protocolo familiar. (b) Captación indirecta vía asesores fiscales y notarios — partnerships con despachos que tratan herencias, contenido B2B que les muestre cómo derivar al cliente con patrimonio relevante. Los family offices multifamiliares (multi-family office) los captamos por LinkedIn + eventos sectoriales — el digital ahí es soporte de marca, no captador directo.
¿Qué pasa con la publicidad financiera en Meta y Google? ¿Os bloquean creativos por compliance?
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Las plataformas tienen políticas estrictas de servicios financieros. Meta exige autorización previa para anunciar muchas categorías financieras (préstamos, criptomonedas, productos complejos) y rechaza creativos con promesas de rentabilidad o lenguaje sensacionalista. Google Ads requiere certificación 'Servicios financieros' verificada para algunos tipos de anuncios + verificación de identidad del anunciante. Trabajamos con estas restricciones de origen: ningún creativo promete números, ningún copy usa 'gana', 'multiplica', 'rentabilidad garantizada'; las verificaciones se hacen al setup y las renovamos cuando toca. No tenemos bloqueos recurrentes porque diseñamos el sistema para cumplir desde el primer anuncio. Lo que sí pasa: el aprendizaje del algoritmo es más lento al principio (menos señales válidas), por eso la permanencia mínima 4 meses es especialmente relevante en este sector.
¿Captación internacional — Andorra, Luxemburgo, Suiza, residentes españoles en el extranjero?
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Sí, con matices según jurisdicción. Andorra: residentes con patrimonio repatriado o gestionado parcialmente desde España, geo-segmentación + búsqueda activa en español. Luxemburgo: vehículos FCP / SICAV, B2B con bancas privadas que necesitan asesor en España para clientes españoles, captación LinkedIn. Suiza: residentes españoles con cuenta histórica regularizada, contenido sobre repatriación + planificación fiscal. Residentes españoles en UK / EE.UU. / Latam: nicho específico, captación geo con creativos en español pero adaptados a la doble residencia fiscal. En todos los casos lo que cambia es el ángulo y la regulación aplicable — la mecánica de captación digital es la misma: formulario con filtros de patrimonio + situación + jurisdicción residencia, reunión informativa, derivación a la figura regulada que aplique.
¿Cuánto tardáis en poner el sistema en marcha y cuándo vemos contratos firmados de campañas?
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Setup técnico (formularios con filtros de patrimonio + Conversions API conectada al CRM + dashboard CAC vs AUM + revisión compliance de creatividades): 3-4 semanas — algo más largo que en otros sectores por la revisión regulatoria. Lanzamiento campañas: semana 4-5. Primeras reuniones informativas agendadas con patrimonio verificado: semanas 6-9. Primeros contratos de asesoría firmados: semanas 12-24 (empresarios con liquidez urgente cierran en 1-3 meses; herederos en 6-18; profesionales con ahorro estable en 3-9). Por eso la permanencia mínima es 4 meses y recomendamos plantear el sistema con horizonte de 12 meses para juzgarlo bien — el LTV consultivo de varios años justifica de sobra el CAC inicial elevado, pero hay que dejar al pipeline madurar.
