Tu contable con IA,
dentro de Holded
Montamos IA para contabilidad dentro de tu Holded: una IA que hace el trabajo del contable del día a día. Registra los gastos, repasa el banco, prepara las facturas y vigila quién te debe. Tú das el OK a lo que sale hacia fuera; tu gestoría presenta los impuestos con todo ya ordenado.
Trabaja sobre tus datos de Holded, con permisos por área y empezando en solo lectura. Y le puedes preguntar lo que quieras en lenguaje normal, desde Claude o ChatGPT.
¿Aún no usas Holded o lo tienes a medio montar? Empieza por la implantación de Holded. ¿Te interesa la parte técnica? Mira qué permite la API de Holded.
IA para contabilidad: lo que hace tu contable con IA cada día
El trabajo mecánico que hoy hace alguien de administración a mano. Cada tarea indica si la IA solo lee, si registra dentro de Holded o si prepara algo que tú apruebas.
Registra las facturas de proveedor y los gastos
Le llega una factura de proveedor o un ticket, lee los datos y lo deja registrado en Holded en su sitio. Si algo no lo tiene claro (a qué cuenta va, qué proveedor es), te pregunta en lugar de adivinar.
Repasa la conciliación del banco y te dice qué no cuadra
Revisa qué pagos siguen sin conciliar, te propone con qué movimiento va cada uno y te devuelve la lista corta de lo que de verdad no cuadra, con el motivo.
reconciliation_statusPrepara las facturas y las emite cuando das el OK
Deja la factura hecha con el cliente, los conceptos y los importes. Tú la miras y la apruebas; solo entonces se emite. Ninguna factura sale sin una persona detrás.
Vigila quién te debe y desde cuándo
Lleva al día las facturas pendientes de cobro, ordenadas por antigüedad, y te prepara el recordatorio para cada cliente. Lo envías tú, o lo apruebas y se envía.
payments_pendingComprueba que cada factura ha ido a Verifactu
Lee el estado de Verifactu que Holded guarda en cada factura y te avisa de las que no se han remitido, sin abrir factura por factura.
verifactu_statusDeja el trimestre ordenado para tu gestoría
Antes de cada cierre te dice qué falta: gastos sin registrar, cobros sin conciliar, facturas sin remitir. Tu asesoría recibe los números ordenados, no una caja de papeles.
Le preguntas lo que quieras, en lenguaje normal
«¿Qué clientes han bajado respecto al trimestre pasado?», «¿cuánto llevo gastado en proveedores este mes?». Desde Claude o ChatGPT, con los datos de tu Holded en ese momento.
Sobre Verifactu: hoy está vigente el 1 de enero de 2027 para sociedades y el 1 de julio de 2027 para autónomos. El Gobierno anunció el 5 de octubre de 2026 su aplazamiento a octubre de 2028, pendiente de que se publique la modificación del reglamento. Más en Holded y Verifactu.
Trae las tareas que hoy se comen la semana de administración
En una reunión de una hora miramos tu Holded y tu forma de trabajar con la gestoría, y te decimos qué puede hacer la IA, qué va mejor con una automatización simple y qué no merece la pena tocar. Si no te compensa, te lo decimos. Sin informes de días ni letra pequeña.
Hace el trabajo. Las decisiones y las firmas, no
Cuatro reglas que se fijan desde el primer día. Son lo que hace que te puedas fiar de ella.
Lo que sale hacia fuera lo aprueba una persona
Emitir una factura o mandar un recordatorio a un cliente nunca lo hace la IA por su cuenta. Lo prepara; una persona de tu equipo lo revisa y da el OK.
Los impuestos siguen siendo de tu gestoría
La presentación de impuestos y la firma ante Hacienda son de tu asesoría o gestoría. La IA no presenta modelos ni decide cómo se contabiliza una operación dudosa: les deja el trabajo hecho.
Permisos por área, empezando por solo lectura
La API v2 de Holded reparte los permisos en 11 áreas (Ninguno, Leer, Escribir o Full). Se arranca leyendo y se abre escritura solo donde se decida, por ejemplo para registrar gastos.
Las series de numeración, a mano
No están en la API v2 de Holded (solo en la v1, que no acepta los tokens nuevos). Se configuran una vez en Holded y la IA trabaja sobre ellas.
Quién hace qué: tu contable con IA y tu gestoría
La IA no sustituye a tu asesoría: le quita el trabajo mecánico y le entrega Holded ordenado.
Las conexiones de Holded con tu CRM, tu tienda o tu banco las explicamos en integraciones de Holded.
Para quién es, y para quién no
Mejor saberlo antes de la reunión.
Te encaja si…
- Usas Holded (o vas a usarlo) y en administración se va media semana en registrar, conciliar y perseguir cobros.
- Tu gestoría te pide los papeles cada trimestre y siempre llegas tarde o con huecos.
- Emites y recibes suficientes facturas como para que el trabajo mecánico sea un coste real.
- Quieres preguntarle a tu contabilidad cosas concretas sin esperar a que alguien te monte un Excel.
No te hace falta si…
- Emites pocas facturas al mes y las tienes en la cabeza: el panel de Holded ya te basta.
- Todavía no usas Holded de verdad (facturas en Excel, bancos sin conectar): primero toca implantarlo bien.
- Esperas que la IA presente impuestos o decida temas fiscales: eso sigue siendo de tu gestoría.
- Lo que necesitas es siempre el mismo informe: un flujo automático con n8n o Make es más barato que una IA.
Si Holded aún no está bien montado, empieza por la implantación. Una IA sobre datos incompletos responde rápido… y mal.
¿Quieres ver qué haría con tu Holded antes de decidir? Una hora, sin coste y sin compromiso.
Reservar diagnósticoCómo funciona por dentro: API v2 de Holded y MCP
Holded no tiene un MCP oficial. Existen MCP de la comunidad (varios en GitHub) y uno de Zapier; sirven para probar, pero no controlas qué hacen con tus datos. Nosotros lo montamos sobre la API v2, sin dar las llaves de todo.
Token de la API v2 con permisos por área
Creamos en tu Holded un token de la API v2 (Authorization: Bearer) con permisos granulares: Leer en las áreas acordadas, Escribir solo donde se decida y Ninguno en el resto.
Servidor MCP propio
Expone a la IA un conjunto cerrado de herramientas (facturas, gastos, cobros, conciliación…). Pagina los resultados, respeta los límites de uso (respuesta 429) y no abre nada que no se haya pactado.
Conector en Claude o ChatGPT
Damos de alta el servidor MCP en el asistente que uséis. El token de Holded nunca se pega en el chat ni lo ve el usuario.
Webhooks y flujos para lo que se repite
Lo que pasa siempre igual (avisos, sincronización con el CRM) va con los webhooks de la API v2 y n8n o Make. La IA queda para el trabajo que necesita criterio.
Límites conocidos: respuestas paginadas, límites de uso con respuesta 429 y series de numeración fuera de la v2 (se configuran a mano). Claude y ChatGPT admiten conectores MCP; qué funciones tienes depende del plan de cada asistente. Más detalle en la API de Holded explicada.
Cómo trabajamos
Por fases, con presupuesto cerrado antes de empezar. La mitad al empezar cada fase y la otra mitad al cerrarla. Sin sorpresas.
Diagnóstico de 1 hora, sin coste
Una reunión. Nos cuentas qué trabajo contable se come la semana, miramos tu Holded y te decimos qué puede hacer la IA, qué va mejor con una automatización simple y qué no merece la pena tocar. Si no tiene sentido, te lo decimos.
Mapa de tareas y permisos
Acordamos por escrito qué tareas hace la IA, en qué áreas lee, en cuáles escribe, qué queda cerrado y quién da el OK a lo que sale hacia fuera.
Montaje y pruebas con tus datos
Montamos el token, el servidor MCP y el conector. Probamos cada tarea contra tu Holded real y lo comparamos con lo que ves en pantalla. Si un dato no cuadra, no se da por terminado.
Arranque con tu equipo y tu gestoría
Una sesión corta con quien lleva la administración para que sepa qué esperar y cómo aprobar. Y, si hace falta, los flujos fijos con n8n o Make para lo que se repite cada semana.
Somos Solution Partner oficial de Holded. Lo que hemos hecho con otros clientes, en nuestros casos.
¿Vemos qué trabajo le quitaría a tu administración?
Una reunión de una hora. Miramos tu Holded, lo que hoy se hace a mano y cómo trabajas con tu gestoría, y te decimos qué puede hacer la IA y qué no. Sin coste y sin compromiso.
Preguntas frecuentes sobre IA para contabilidad en Holded
Lo que nos preguntan los gerentes cuando oyen «un contable con IA» por primera vez.